沖刺稅延優惠 養老基金密集成立

  證券時報記者 應尤佳

  4月末,易方達、匯添富、招商、民生加銀、國聯安、華安等基金公司先后成立養老目標基金。Wind數據顯示,僅4月下旬就有15只養老目標基金成立,易方達基金更是以自有資金在一日之內成立兩只產品。對此,業內人士分析,在4月底前密集成立養老目標基金,應該是為了沖刺稅收遞延優惠。

  多只產品速發速成立

  4月下旬,多只養老目標基金的發行不求規模,而是采取迅速發行迅速成立的策略,一些基金只發行一天即告成立。

  4月29日,易方達基金發行了兩只養老目標基金——易方達匯誠養老2033三年和易方達匯誠養老2038三年,均只發行一天,4月30日即告成立,而兩只基金的發行份額均只有1000萬份。這兩只基金無代銷渠道,有效認購戶僅1戶,均為易方達基金以固有資金認購。

  廣發養老2050五年也只發行了一天。該基金4月18日公告發行,4月22日認購一天,4月26日即宣告成立,發行規模也僅0.11億份。

  鵬華則在3個交易日內同時發行了兩只產品——鵬華養老2045三年和鵬華長樂穩健養老一年,鵬華養老2045三年的有效認購戶數為859戶,發行份額僅1009.1萬份;鵬華長樂穩健養老一年的認購戶數為845戶,發行額僅1003.9萬份。在兩只基金的發行份額中,鵬華基金各認購了1000萬份,所以,這兩只基金剩余的800多戶僅認購了9.1萬元與3.9萬元。

  此外,在4月下旬,以極短時間成立的還有萬家基金和華寶基金旗下的養老目標基金,其中,萬家平衡養老三年(FOF)僅發行2天,發行份額0.1億份;華寶穩健養老一年發行5天,發行份額0.13億份。

  事實上,4月下旬,養老目標基金的發行與成立明顯提速。4月1日至4月22日,僅華夏養老2045一只養老目標基金成立,而在4月22日至4月29日期間,則有15只養老目標基金成立。

  在這些基金中,民生加銀康寧穩健養老一年發行份額11.68億份,創下養老FOF基金的最高發行份額。有近期發行養老產品的基金經理告訴記者,總體來說,養老基金的發行并不那么容易,尤其是鎖定時間較長的三年期、五年期產品,但今年4月發行市場整體環境好轉,因而養老基金會相對好發一些。

  沖刺稅延優惠

  業內人士分析,這些基金快速成立,是為了趕上“五一”后公募納入個稅遞延商業養老賬戶投資范圍,在此時間節點前成立的養老目標基金有望獲得該政策紅利。

  去年4月,證監會等五部委聯合印發了《關于開展個人稅收遞延型商業養老保險試點的通知》,正式啟動我國個稅遞延商業養老保險試點,《通知》中提到“根據試點情況,結合養老保險第三支柱制度建設的有關情況,有序擴大參與的金融機構和產品范圍,將公募基金等產品納入個人商業養老賬戶投資范圍”。多位業內人士預計5月份這一政策有望落地。

  還有不少獲批的養老基金未能趕在5月前發行。上海一基金公司相關人士告訴記者,他們在取得批文之后,也希望盡快發行,但由于涉及安排檔期等原因,最終未能趕上5月前發行,只得安排在年中發行,但希望未來能夠享受稅收遞延優惠。

  中歐基金的養老基金經理桑磊向記者表示,目前國內養老意識仍停留在初級階段,過多依賴于第一支柱、第二支柱等社會養老機制,第三支柱處于起步階段,養老保險盡管初期發展較慢,但也進行了很多有意義的嘗試,養老目標基金與保險公司的養老產品在產品形態、資產配置方式等方面具有本質區別,可以互為補充。

特色專欄

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